場外配資陷阱警示案例
發(fā)布時間:2020-06-30
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來源:河南省證券期貨基金業(yè)協(xié)會
【案情描述】
經(jīng)朋友介紹,老孫認識了一位可以幫助投資者配資做股票的“業(yè)務經(jīng)理”,“業(yè)務經(jīng)理”稱其所在公司為正規(guī)投資渠道,可以為客戶提供配資和薦股服務。經(jīng)過微信日常交流,老孫在“業(yè)務經(jīng)理”的熱情服務下,由“業(yè)務經(jīng)理”代為開通了一個配資賬戶,老孫將銀行卡內的資金打入“業(yè)務經(jīng)理”指定“投資公司”的銀行賬戶內,使用配套軟件“鑫時代”開始進行操作。經(jīng)過一段時間使用,老孫發(fā)現(xiàn)賬戶波動劇烈,虧損嚴重,本金所剩無幾,便到證券公司進行咨詢。經(jīng)證券公司工作人員了解和查詢,發(fā)現(xiàn)老孫所開賬戶實際為場外期權賬戶,且增加10倍杠桿。交易平臺為“配資公司”所開發(fā),且通過中國證券業(yè)協(xié)會查詢顯示該公司為投資咨詢公司。隨后老孫撥打“業(yè)務經(jīng)理”的微信電話,發(fā)現(xiàn)已被對方刪除,撥打“投資公司”客服熱線也始終無人接聽。
【風險提示】
場外配資潛藏較高風險。第一,場外配資機構未獲得特許經(jīng)營許可,通常涉嫌非法經(jīng)營證券業(yè)務等違法違規(guī)問題,投資者參與非法金融活動,自身權益將難以獲得有效保護;第二,場外配資杠桿比例通常較高,抵御市場下跌風險的能力較差,市場下跌時,若投資者未及時補充保證金,可能導致強行平倉;第三,場外配資往往還違反賬戶實名制要求,賬戶相關責、權、利不夠清晰,投資者維權難度較大。
2020年3月1日開始實施的新《證券法》第五十八條規(guī)定“任何單位和個人不得違反規(guī)定,出借自己的證券賬戶或借用他人的證券賬戶從事證券交易”;第一百九十五條規(guī)定“出借自己的證券賬戶或借用他人的證券賬戶從事證券交易的,責令改正,給予警告,可以處五十萬元以下的罰款”;第一百一十八條規(guī)定“未經(jīng)國務院證券監(jiān)督辦理機構批準,任何單位和個人不得以證券公司開展業(yè)務活動”。
興業(yè)證券河南分公司提醒廣大投資者,要嚴格落實賬戶實名制的要求,選擇合法正規(guī)金融機構進行投資交易,不要因一時貪念參與場外配資,造成財產(chǎn)損失。一旦發(fā)現(xiàn)自己受到此類侵害,請及時向公安機關報案。
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