“心系投資者，攜手共行動(dòng)”投資者保護(hù)案例
發(fā)布時(shí)間：2020-07-02
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來(lái)源：河南省證券期貨基金業(yè)協(xié)會(huì)
我國(guó)證券市場(chǎng)的投資者主要以中小散戶為主，對(duì)證券投資缺乏充分了解，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，盲目跟風(fēng)，投機(jī)傾向較重。投資者適當(dāng)性制度在指導(dǎo)和規(guī)范證券公司及從業(yè)人員行為的同時(shí)，可以提升投資者理性判斷能力，有助于投資者防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展。
案例摘要：
以客戶王某為例，王某于2020年1月21日新開通證券賬戶。證券賬戶總值為46萬(wàn)元，其客戶開通賬戶后要求開通融資融券業(yè)務(wù)，但因客戶資產(chǎn)總值及投資經(jīng)驗(yàn)未達(dá)到開立兩融賬戶要求，且客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)未達(dá)到兩融開戶要求，卻堅(jiān)持要求開通融資融券業(yè)務(wù)。相關(guān)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶進(jìn)行多次風(fēng)險(xiǎn)提示，并耐心勸導(dǎo)客戶幫助客戶防范風(fēng)險(xiǎn)。最終客戶理解融資融券業(yè)務(wù)辦理要求及相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，同意達(dá)到兩融開通條件后再進(jìn)行辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
證券公司向投資者銷售證券、提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定充分了解投資者的基本情況、財(cái)產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)能力等相關(guān)信息；如實(shí)說(shuō)明證券、服務(wù)的重要內(nèi)容，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；銷售、提供與投資者上述狀況相匹配的證券、服務(wù)。
投資者在購(gòu)買證券或者接受服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照證券公司明示的要求提供前款所列真實(shí)信息。拒絕提供或者未按照要求提供信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)告知其后果，并按照規(guī)定拒絕向其銷售證券、提供服務(wù)。
東莞證券股份有限公司河南分公司
2020年
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