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中證河南調(diào)解工作站成功調(diào)解一起證券從業(yè)人員違規(guī)代客炒股糾紛

一、案由介紹

投資者X某經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了任職于某知名證券公司的W某，在W某的幫助下，X某到該證券公司開通了個(gè)人股票賬戶。賬戶開通后，X某因忙于生意無暇兼顧，在股票買賣操作中完全按照W某的建議買進(jìn)賣出。初期恰逢牛市，X某在W某的指點(diǎn)下頻頻盈利，X某于是將賬戶密碼交給W某，由W某全權(quán)負(fù)責(zé)股票買賣，并口頭約定了盈利分配比例。證券公司在發(fā)現(xiàn)X某賬戶登陸異常后，多次致電X某回訪，X某均承諾是由本人親自操作賬戶。后股市行情下行，X某的賬戶半年間虧損50余萬元，雙方發(fā)生糾紛。X某認(rèn)為股票賠錢是因?yàn)閃某操作失誤，且W某作為證券從業(yè)人員，違背職業(yè)道德及相關(guān)規(guī)定代客理財(cái)，應(yīng)當(dāng)賠償其所有損失。W某認(rèn)為因難抵朋友X某再三請(qǐng)求，才幫X某做過一些操作，并且在幾次新股申購(gòu)中還掙了些錢。X某還將自己的賬戶委托過好幾個(gè)朋友操作，不能將所有損失都讓自己一人承擔(dān)。由于雙方爭(zhēng)議無法解決，X某向W某所在證券公司營(yíng)業(yè)部投訴，要求證券公司承擔(dān)自己全部損失并按銀行理財(cái)收益賠償。證券公司認(rèn)為，W某的行為系個(gè)人行為，與公司無關(guān)，且公司已經(jīng)對(duì)X某進(jìn)行過充分的風(fēng)險(xiǎn)告知，在監(jiān)測(cè)到其賬戶異常后也多次電話回訪、并一再?gòu)?qiáng)調(diào)不能將賬戶密碼交給他人，故不應(yīng)承擔(dān)X某損失。證券公司解雇了W某，并向中證河南調(diào)解工作站申請(qǐng)調(diào)解。

二、調(diào)解經(jīng)過

中證河南調(diào)解工作站接到調(diào)解請(qǐng)求后，迅速響應(yīng)，指定專門工作人員與糾紛雙方取得聯(lián)系、傾聽訴求。在確認(rèn)基礎(chǔ)事實(shí)后，按照調(diào)解工作規(guī)程，根據(jù)爭(zhēng)議雙方選擇，組建了由執(zhí)業(yè)律師作為主調(diào)解員的案件調(diào)解小組，并根據(jù)案件情況選擇進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)解，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)解參考民事訴訟流程。

在調(diào)解過程中，調(diào)解小組主要把握四個(gè)原則。一是充分表達(dá)原則，投訴人及被投訴人都能充分表達(dá)自己觀點(diǎn)。本案中調(diào)解員們要求爭(zhēng)議雙方輪次發(fā)言，一方發(fā)言過程中另外一方不得打斷，且發(fā)言過程中不得使用侮辱、貶損對(duì)方人格的語言，盡量只講客觀事實(shí)，不推測(cè)、不揣測(cè)。二是基于證據(jù)確認(rèn)重大爭(zhēng)議事實(shí)原則，雙方需充分提交證據(jù)。本案中X某一直稱其全部損失都因W某操盤不當(dāng)，未把握好買入、賣出時(shí)機(jī)造成；W某當(dāng)場(chǎng)展示了其與X某部分聊天記錄，證實(shí)在半年多時(shí)間里，X某還將其證券賬號(hào)密碼告訴過其他人代其操作。X某還稱證券公司未提示自己不得將個(gè)人信息外泄；證券公司提供了X某開戶時(shí)向X某揭示投資風(fēng)險(xiǎn)以及多次提示X某不得向任何人泄露其賬戶信息的錄音錄像證據(jù)。三是為雙方溝通營(yíng)造良好氛圍原則。本案中調(diào)解小組借鑒法院家事調(diào)解法庭設(shè)置，選擇圓桌調(diào)解，拉近雙方心理距離。此外，調(diào)解員在調(diào)解過程中時(shí)刻關(guān)注雙方情緒狀態(tài)，適時(shí)引導(dǎo)爭(zhēng)議雙方理性表達(dá)，及時(shí)中斷容易引發(fā)沖突的無關(guān)話題。當(dāng)雙方情緒激動(dòng)、需要冷靜的時(shí)候，暫停當(dāng)面調(diào)解，采取背靠背調(diào)解方式緩和矛盾。四是運(yùn)用專業(yè)調(diào)解技巧耐心化解分歧原則。在調(diào)解過程中，主調(diào)解員適時(shí)向糾紛雙方當(dāng)事人訴說自已炒股經(jīng)歷，以出色的共情技巧贏得雙方信任；隨后又利用自己專業(yè)優(yōu)勢(shì)，從法律法規(guī)角度剖理析法，分析了調(diào)解不成、進(jìn)入訴訟程序后，雙方可能面臨的訴訟風(fēng)險(xiǎn)。

最終雙方達(dá)成一致意見：W某以個(gè)人名義補(bǔ)償X某自開戶炒股以來產(chǎn)生損失的30%；X某不再以本案事由投訴W某或W某曾經(jīng)任職的證券公司。糾紛雙方終簽署了和解協(xié)議。本案糾紛在中證河南調(diào)解工作站調(diào)解員專業(yè)、細(xì)致的調(diào)解中得到化解。與進(jìn)入訴訟階段相比，本案調(diào)解過程耗時(shí)短、效率高、雙方花費(fèi)低，投訴方訴求也在合理范圍內(nèi)得到了滿足，取得良好效果。

三、法律責(zé)任剖析

法律責(zé)任剖析是糾紛化解工作中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，具體來說，就是幫助糾紛雙方認(rèn)清各自可能承擔(dān)的法律責(zé)任，分析不同解紛方式下的法律后果和風(fēng)險(xiǎn)，在此基礎(chǔ)上引導(dǎo)各方尋找便捷、高效、雙贏的矛盾糾紛化解方式，提高糾紛處置效率。本案調(diào)解正是得益于對(duì)這一關(guān)鍵要素的把握。本案從證券期貨專業(yè)角度看，不涉及復(fù)雜規(guī)則，主要涉及對(duì)民法和證券法相關(guān)規(guī)定適用的判斷。由執(zhí)業(yè)律師作為主調(diào)解員，從法律規(guī)定角度剖理析法，讓糾紛各方認(rèn)識(shí)到各自責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)，更容易促使雙方在理性認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上最終達(dá)成一致意見。我們?cè)诖艘矊?duì)本案法律責(zé)任進(jìn)行剖析，以提高投資者對(duì)相關(guān)法律法規(guī)適用理解。

（一）W某的責(zé)任

《中華人民共和國(guó)證券法》第一百四十五條規(guī)定：證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接受客戶委托買賣證券。本糾紛中，X某、W某之間委托買賣證券的合同糾紛直接違反了法律的上述強(qiáng)制性規(guī)定，故雙方之間的合同效力應(yīng)屬無效?！逗贤ā返?8條規(guī)定，“合同無效或者被撤銷后，因該合同取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還；不能返還或者沒有必要返還的，應(yīng)當(dāng)折價(jià)補(bǔ)償。有過錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方因此所受到的損失，雙方都有過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任?！彼痉▽?shí)踐中，法院一般根據(jù)雙方的過錯(cuò)程度，劃分虧損金額的分擔(dān)比例。

本糾紛中，W某作為證券公司從業(yè)人員，在明知《中華人民共和國(guó)證券法》相關(guān)禁止性規(guī)定情況下，仍接受X某委托操作買賣股票，且案涉證券賬戶部分資金損失與其操作股票買賣行為直接相關(guān)，故W某對(duì)案涉證券賬戶的資金損失應(yīng)承擔(dān)一定責(zé)任。

（二）X某的責(zé)任

X某作為有完全民事行為能力的自然人，在證券公司已履行風(fēng)險(xiǎn)告知事項(xiàng)后，明知W某系證券公司從業(yè)人員，仍將股票賬戶密碼告知W某，委托W某代其操作買賣股票，同時(shí)將賬戶密碼交給其他數(shù)人進(jìn)行操作。故X某對(duì)此案也負(fù)有一定責(zé)任。

（三）證券公司的責(zé)任

本案中證券公司是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任關(guān)鍵在于W某職務(wù)行為的認(rèn)定。在判斷W某行為是否職務(wù)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)從W某是否履行了單位規(guī)章制度的要求、職務(wù)的范圍、實(shí)施行為的名義和目的等方面綜合判斷。

本案中，W某幫助X某開設(shè)股票賬戶行為屬于職務(wù)行為。但后期接受X某委托代為炒股、約定分成等行為，違反了《證券法》及證券公司規(guī)章制度要求，追求目標(biāo)是自己獲利，而不是為了公司。且證券公司在為X某開設(shè)股票賬戶過程中，證券公司曾多次提示X某，不得將其賬戶信息向任何人泄露；在發(fā)現(xiàn)X某賬戶登錄異常時(shí)，還多次電話回訪并繼續(xù)提示賬戶應(yīng)當(dāng)保密，并有錄音錄像為證。故證券公司在本案中不存在過錯(cuò)。